asesoramiento financiero

MiFID II regula los servicios de inversión y distingue productos complejos y no complejos. La clasificación afecta a cómo se evalúa al cliente; no equivale a una escala de seguridad o rentabilidad.

Las directrices ESMA distinguen informar de asesorar y exigen a las entidades evaluar, documentar y actualizar las capacidades de su personal. Así se trasladan a la relación con el inversor.

Para asesorar sobre inversiones en España hay que distinguir la cualificación del profesional, su experiencia y la autorización de quien presta el servicio. Explicamos cómo comprobar cada requisito.